Naše služby
Chcete skončit pracovat dřív? Ono se to dá zvládnout. Ne že by to byla sranda bez peněz, ale s tím správným plánem? Vůbec problém. Tady v Skupině Dědictví Důchodu se zabýváme tím, aby ses o peníze nemusel bát, když už nebudeš chodit do práce. Víme, co všechno je třeba spočítat a na co si dát pozor. A to ti chceme ukázat.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si, koukneme na tvoje čísla — teda ta pořádně. Nemáš skrytý majetek, který ses zapomněl zmínit? Máš hypotéku, kterou chceš v důchodu splácet? Máme program, který to všechno rozloží. Uvidíme, jestli se ti vůbec vyplácí skončit v 55 nebo jestli je to docela bláhový nápad.
- Podrobný přehled všech tvých zdrojů příjmů
- Realistický odhad výdajů v důchodu
- Analýza daňové zátěže v příštích 30 letech
- Identifikace kritických rizik
Služba 3
Peníze si sám nebudou koukat na důchodě. Musíš je nechať pracovat. Teď. Řekneme ti, jestli máš všechno správně rozložené mezi akcií, obligacemi a těmi věcma, co tě chrání před inflací. Někdy si lidi myslí, že jsou chytří. Pak přijde inflace a vidí, že ne.
- Personalizovaný investiční plán
- Strategie diverzifikace bez rizika
- Automatizované rebalancování portfolia
- Optimalizace poplatků u brokerů
Služba 1
Stát chce peníze. To vědí všichni. Ale nemusíš mu dávat víc, než je třeba. Máme na to systém. Víš, v kterém roce se ti vyplatí koupit realitu? Kdy si vzít peníze z půjčky bez kamaráda? Tyhle věci se dají poradit. Předtím se to ale musí dobře spočítat.
- Optimalizace daňové maturity
- Plánování výběrů z účtů v správném pořadí
- Sčítání příjmů z více zdrojů
- Připravenost na daňové kontroly
Služba 2
Nemocnice neplatí srazu. Ani když už nenosíš na zádech kariéru. Pojistka vypadá na papíře složitě, ale je to vlastně jednoduché — necháš si peníze pro případ, kdy by to bylo fakt špatné. Řekneme ti, kolik pojistky máš koupit a co prostě zbytečně plácáš.
- Audit tvého současného pojistného krytí
- Doporučení na zdravotní a dlouhodobou péči
- Zhodnocení invalidního pojištění
- Srovnání cen u 12 pojistoven
Služba 3
Až skonči, chceš aby o tvoje peníze přišli jenom ti, komu je chceš dát. Ne stát. Ne komise. Poradíme ti, jak si to zařídit tak, aby to nedělalo tvé dětem zbytečné potíže. Papír se to píše lehce, do praxe to ale potřebuje správný právníka a správný plán.
- Příprava závěti s právním rozborem
- Plánování rozdělení majetku bez daní
- Nastavení svěřenských účtů
- Spolupráce s notárem na lokalitě
Služba 1
Plán se nenapiše a pak neposlouží 30 let. Život se mění. Peníze se mění. Inflation si hraje svoje hry. A ty se budeš měnit taky. Tak si s námi sedneme jednou za rok, podíváme se, jestli to pořád sedí, a když ne — upravíme to. Jako údržba auta, ale pro tvoje peníze.
- Ročně jednu bezplatnou přezkoumávací schůzku
- Okamžitou úpravu při změně okolností
- Sledování inflační dynamiky
- Přístup k online dashboard s aktuálními čísly
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás